Vi tror att alla våra kunder är lika måna om att följa lagen som vi är. Samtidigt förstår vi att våra kundkännedomsfrågor kan väcka funderingar. Vi har därför sammanfattat några av de vanligaste frågorna om Kundkännedom och svaren på dem här.
Kundkännedomsformulär
Om du inte har svarat på våra frågor om kundkännedom i samband med ditt köp, ber vi dig fylla i formuläret nedan. Som ett kreditmarknadsbolag är vi enligt lag skyldiga att ha god och löpande uppdaterad kunskap om alla våra kunder, så kallad kundkännedom. Tack för att du tar dig tid att svara!
Fyll i formuläret om kundkännedomBegreppen kundkännedom eller ”Know Your Customer” (KYC) syftar till att företag ska lära känna sina kunder för att motverka att verksamheten utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Detta gör Telia Finance bland annat genom att be dig identifiera dig och besvara våra kundkännedomsfrågor.
Telia Finance är enligt penningtvättsregelverket skyldiga att ha god och uppdaterad kunskap om sina kunder och får vare sig ingå avtal eller utföra enstaka transaktioner åt en kund om vi inte uppnår tillräcklig kundkännedom. Skulle en affärsförbindelse redan ha inletts kan följden bli att den avslutas om tillräcklig kundkännedom inte uppnås.
För att kunna förebygga och förhindra brottslig verksamhet behöver alla våra kunder, nya som gamla, svara på frågorna. Detta är en viktig del i att upprätthålla en finansiell hållbarhet och skapa trygghet för båda parter.
Nej. Enligt penningtvättsregelverket måste alla banker och finansiella aktörer samla in denna information.
Ja. Vi måste enligt lag ställa kundkännedomsfrågorna till alla våra kunder, nya som gamla.
Nej. Telia Finance är skyldigt att alltid ha korrekt och aktuell kundkännedom. Därför behöver samtliga kunder svara på våra frågor kontinuerligt för att informationen ska hållas uppdaterad. Även om ingenting har ändrats sedan du blev kund hos oss kan vi alltså komma att be dig bekräfta detta genom att du får besvara våra frågor på nytt.
Telia Finance är ett finansbolag och helägt dotterbolag inom Teliakoncernen. Eftersom vi fakturerar en del av de tjänster och den leverans som Telia tillhandahåller måste vi enligt lag uppnå tillräcklig kundkännedom om er. Det är därför som ni behöver besvara våra frågor.
Om kunden är ett bolag eller annan juridisk person, ska frågorna besvaras av en firmatecknare eller annan person med fullmakt att underteckna formuläret. Som framgår av formuläret behöver vi också få in en kopia på giltig ID-handling för företrädaren. Om företrädaren inte är firmatecknare för kunden, ska dessutom vidimerad kopia av fullmakten inges.
Ja. Om du är kund hos oss som privatperson så ska frågorna besvaras av dig personligen eller av någon som har giltig fullmakt att besvara frågorna för din räkning. I så fall behöver vi också få in en giltig skriftlig fullmakt.
Vi är skyldiga att inhämta information om våra kunders finansiella transaktioner. Om vi inte förstår syftet med en transaktion eller varifrån pengarna kommer, är våra medarbetare skyldiga att ställa kompletterande frågor till dig. Du behöver också vara beredd att uppvisa kvitton, fakturor eller andra handlingar som styrker din förklaring.
Telia Finance har inte bara rätt att begära in information, utan måste göra detta enligt lag. Eftersom penningtvättsregelverket syftar till att förebygga och förhindra brott, hot mot den allmänna säkerheten, m.m. har det också företräde framför andra regelverk, såsom dataskyddsförordningen (GDPR).
En verklig huvudman är en fysisk person som, ensam eller tillsammans med nära anhörig (maka/make, registrerad partner eller sambo, barn och barns maka/make, registrerad partner eller sambo samt föräldrar), direkt eller indirekt (genom bolag), ytterst äger eller kontrollerar kunden, eller en fysisk person till vars förmån någon annan handlar. En verklig huvudman är alltså den eller de personer som ytterst äger eller kontrollerar kunden. En verklig huvudman kan också vara den eller de personer som tjänar på att någon annan agerar åt dem genom kunden. En fysisk person ska antas utöva den yttersta kontrollen över kunden om han eller hon ensam eller tillsammans med nära anhörig:
Om den verkliga huvudmannen inte går att fastställa behöver Telia Finance istället få information om identiteten hos styrelseordförande, verkställande direktör eller motsvarande befattningshavare hos kunden, en så kallad alternativ verklig huvudman.
Om kunden har en verklig huvudman måste även den personens identitet kontrolleras. Vi måste också kontrollera om den verkliga huvudmannen ska betraktas som en PEP.
PEP (person i politiskt utsatt ställning) är en person som har eller under de senaste 18 månaderna har haft viktiga offentliga funktioner i en stat, i ett statligt ägt bolag eller i en internationell organisation. En PEP anses genom sin position och sitt inflytande inneha en ställning som i sig utgör en risk för att utnyttjas för till exempel mutbrott. Det gäller även anhöriga och medarbetare till PEP.
Med viktiga offentliga funktioner avses bl.a. stats- eller regeringschefer, ministrar och vice och biträdande ministrar, ledamöter i politiska partier, domare i högsta domstol, riksrevisorerna, Riksbankens direktion, ambassadörer, höga officerare i Försvarsmakten eller personer som ingår i statsägda företags förvaltnings-, lednings-, eller kontrollorgan eller en person i ledningen i en internationell organisation, exempelvis FN, Europarådet, NATO och WTO.
Nära anhörig är maka/make, registrerad partner eller sambo, barn och barns maka/make, registrerad partner eller sambo samt föräldrar.
Känd medarbetare kan vara en person som
Frågorna om verklig huvudman och PEP behöver inte besvaras om kundens aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad (noterade bolag) i Sverige eller inom EU/EES eller om kunden är ett dotterföretag till ett sådant bolag.
I vissa fall kan vi komma att behöva dokument som bekräftar din identitet och adress, till exempel kopia på ditt pass, körkort eller annat officiellt id-kort med foto. Om det behövs frågar vi också efter dokumentation av registreringen av ditt företag och kontrollerar att du har rätt att företräda företaget.
De uppgifter du lämnar till Telia Finance hanteras enligt banksekretessregler och dataskyddsförordningen (GDPR). Banksekretessen innebär att vi har tystnadsplikt.
Ja. Sekretessen omfattar alla uppgifter som rör dina mellanhavanden med Telia Finance oavsett om uppgiften är skriftlig eller muntlig och den gäller även efter att avtalet upphört.
Kontakter över telefon och e-post är oftast smidigare än fysiska brev om vi behöver ställa kompletterande frågor eller snabbt stämma av en mindre fråga med dig eller ert bolags kontaktperson.
Vi använder informationen till att lära känna och förstå våra kunder för att kunna tillvarata deras ekonomiska intressen och upptäcka eventuell brottslig verksamhet. Vi gör det för att skydda dig som kund och samhället i stort. Vi vet att de allra flesta av våra kunder är ärliga. Alla banker och finansiella aktörer i Sverige är, enligt penningtvättsregelverket, skyldiga att ha god kunskap om sina kunder.
Nej, det är riktigt. Telia Company är ett telekombolag. Men Telia Finance som är bolaget som tillhandahåller krediten till dig är ett kreditmarknadsbolag som står under tillsyn av Finansinspektionen. Ett kreditmarknadsbolag likställs med en bank när gäller att följa penningtvättsregelverket.
Om du har fler frågor är du alltid välkommen att ringa vår kundservice på 0771-58 30 00 om du är en Delbetalakund och 0771-88 30 50 om du är en Fiber- eller Företagskund. Du hittar också mer information om penningtvättsregelverket och kundkännedom på Svenska Bankföreningens informationssida och hos Finansinspektionen.
You can find an English version of these questions and answers here. You can also read more about why we ask these questions and find out more about the regulations on anti-money laundering and terrorist financing on the Swedish Bankers' Association’s web page, found here. If you have other questions or concerns, you are most welcome to contact us.
Om du kan logga in med BankID för att besvara kundkännedomsformuläret men inte fylla i det kan du prova att byta webbläsare, rensa cache/cookies eller byta enhet från exempelvis mobiltelefon till en dator.
